Factores que impactan la Tesorería Corporativa

Tesorería Corporativa

Existen factores en acción que no sólo impactan el negocio global, sino que también  influyen en la definición de misión y prioridades de las funciones de la Tesorería  Corporativa.

 Tesoreria corporativa

Temas Emergentes en la Tesorería Corporativa

Como resultado, temas clave surgen como prioritarios  en la mente de los corporativos

Tecnología como un facilitador

  • Modelos de centralización fortaleciéndose con CSC, nuevos mercados y procesos globalizados  (ej. Cuentas por Cobrar, backoffice de Tesorería)
  • Contar con outsourcings como socios de negocios para “hacer más con lo que se tiene”
  • Comprende cambios en los canales y plataformas para lograr “lo mejor en su clase“ en seguridad,  infraestructura e integración con  bancos.
  • Explorar el uso de nuevas tecnologías como Blockchain que es un registro de las transacciones digitales que se basa en una gigantesca base de datos en la que están inscritas todas las operaciones financieras realizadas con la divisa electrónica.

Transformación de la Tesorería y de Capital de Trabajo

  • Enfoque en la digitalización de las funciones de tesorería
  • Visibilidad y Control sobre los flujos diarios en distintas subsidiarias, usos horarios y regiones
  • Presupuesto de flujo de caja para inversiones de corto plazo y optimización la liquidez
  • Segmentación de fondos para mayor flexibilidad, ¿cómo pueden ser usados los flujos y el crédito para  tener mayor rentabilidad?
  • Optimización de cuentas por cobrar y cuentas por pagar
  • Contar con un proceso de conciliación reduciendo errores

Enfoque en las estrategias de  administración de riesgos

  • Prioridad en seguridad cibernética enfocada a infraestructuras tecnológicas.
  • Cambios a plataformas de clase mundial, procedimientos, infraestructuras seguras e  integración bancaria
  • Cambios en tesorería y modelos de fondeo, impulsados por cambios en regulaciones (ej. Directos como  control de capitales e impuestos, e  indirectos como Basilea) y  condiciones de mercado
  • Transformación de los modelos comerciales estrategias corporativas, presencia local y la  cadena de suministros

En definitiva cada uno de los factores anteriores pueden llegar a influir directamente en la tesorería corporativa, a continuación tenemos algunas preguntas que sería interesante plantearnos de manera que pudiéramos saber que cambios y prioridades tendrían para el área de tesorería.

  • ¿Qué actividades implementaron el año anterior? ¿Funcionó bien y qué no funcionó? ¿Qué harán diferente este año?
  • ¿Creen que alguno de los factores mencionados complicará la implementación de su plan?
  • ¿Creen que podrán implementar este plan sin problemas?
  • ¿Cuentan con los recursos adecuados para implementar este plan?
  • ¿Les gustaría saber cómo han implementado planes parecidos a este otras personas con las que he trabajado?
  • ¿Están dispuestos a usar ideas diferentes este año para lograr sus objetivos?

Fuente: Mejores prácticas de tesorería. Bank of America