¿Qué es un Software de tesorería TMS?
Primero que nada comenzaremos definiendo las siglas es un Treasury Management System (TMS) es un Software de Administración de Tesorería. Los tesoreros de todo el mundo están buscando una tecnología que simplifique y agilice las funciones clave de los departamentos.
Es una herramienta específica ó un software que fue diseñado para apoyo de la Tesorería.
De igual manera, es una plataforma modular, multiempresa, multicuenta, multimoneda y multiusuario. En donde el cliente puede ir adquiriendo, si así lo desea, los distintos módulos por etapas o sólo los que necesite.
Retos que se enfrentan los tesoreros por los que utilizar un Software de Administración de Tesorería (TMS)
- Los procedimientos altamente manuales suponen una carga para el personal de tesorería
- Confianza en MS Office y Excel para misión crítica funciones de tesoreria
- Entorno del sistema de tesorería fragmentado.
- Controles sistemáticos incompletos y registros de auditoría.
- Falta de recursos tecnológicos especializados de TI y tesorería.
- Auditoría y cumplimiento.
- Mayor automatización en todas las actividades de tesorería clave.
- Funciones de tesorería centralizadas e informes.
- Seguridad y controles sistemáticos.
- Entrega y mantenimiento de soluciones estandarizadas.
- Conjunto de herramientas analíticas ampliadas para tesorería y riesgo.
- Realizar informes y análisis ad hoc
Beneficios de un TMS vs ERP
Consciente del desafío planteado por los sistemas ERP, el mercado TMS recientemente optimizado continúa evolucionando y los proveedores existentes ofrecen soluciones financieras altamente especializadas y sofisticadas.
La mayoría ofrece informes y previsiones de posición de efectivo en tiempo real, y muchos ofrecen procesamiento directo como resultado de su capacidad para interactuar con sistemas bancarios y de terceros.
Los TMS tienen características más específicas de tesorería que pueden perderse si una empresa cambia a un sistema ERP.
Debido a que un TMS es específico para la tesorería, se puede cambiar y actualizar de acuerdo con los requisitos de la tesorería, a diferencia de un sistema ERP.
Leer más: Las diferencias entre un TMS y un ERP
Software de Tesorería (TMS) y su relación con otros sistemas
Los TMS generalmente interactúan bien con sistemas externos, como los sistemas de datos de mercado y las plataformas de comercio electrónico. El mercado de TMS ha experimentado una considerable consolidación en los últimos años.
Un buen sistema de tesorería de poder integrarse sin problema a diferentes bancos, ERP y a sistemas fuentes de datos como: SWIFT, Bloomblerg, etc; al considerarse un sistema intermedio este se alimentara de otros sistemas y podrá brindar la información que se necesite reportar a otras áreas de manera automática.
Las señales de que necesitas un sistema de Tesorería Avanzada
¿Para qué se utiliza un Software de tesorería (TMS)?
Es una plataforma de tecnología multifuncional que se usa para:
- Visualizar saldos y transacciones bancarias en una aplicación centralizada
- Crear posiciones de flujo y forecasts
- Reconciliar las transacciones bancarias contra actividades internas
- Ejecutar pagos electrónicos
- Darle seguimiento a las transacciones financieras:
- Deuda
- Inversiones
- Intercompañías
- Foreign Exchange
- Derivados (swaps de tasas de interes, coberturas de FX, etc.)
¿Cómo elegir el mejor sistema de Tesorería?
En conclusión utilizando una herramienta de este tipo podemos ver algunos beneficios como se muestra a continuación:
Impulsar el libre flujo de efectivo de una manera predecible es fundamental para crear un valor corporativo. Hoy en día las empresas se enfrentan al desafío de los procesos manuales, los sistemas dispares y la falta de automatización del flujo de trabajo.
TMS de FIS Integrity
El TMS de FIS Integrity ofrece soluciones sofisticadas para administrar riesgos, efectivo, liquidez, contabilidad, procesamiento de pagos, conectividad bancaria con una oficina de servicios SWIFT integrada, y más. Nuestro software de administración de tesorería se puede implementar en las instalaciones, en una nube privada o en un entorno SaaS seguro alojado en centros de datos auditados con certificación ISO y SSAE 16 / ISAE4302.
La solución TMS (Integrity SaaS) tiene la flexibilidad y la amplitud de la funcionalidad para administrar requisitos de tesorería simples y complejos, que incluyen posicionamiento y previsión de efectivo, administración de cuentas bancarias, procesamiento de pagos, cambio de divisas, gestión de deudas e inversiones, así como contabilidad, cumplimiento e informes con total Conectividad al ecosistema de tesorería.
Un buen sistema de tesorería debe cubrir la automatización y no debe ser una tarea compleja, costosa y con un uso intensivo de recursos. La tecnología (Integrity SaaS) y nuestro modelo de entrega estandarizado cubren el deseo de nuestros clientes de encontrar el camino más sencillo y ágil hacia un entorno de tecnología de tesorería de primera clase.
Caso de éxito utilizando un Software de Tesorería TMS
Descubre el caso de éxito “Creciendo con Integrity” a continuación tenemos un fragmento:
“A un año de haber implementado y tener funcionando el Software de tesorería (TMS) Integrity, puedo decir que el cambio fue radical, de ser un área operativa 100% y estar todo el día transaccionando, nos hemos vuelto un área de toma de decisiones que aporta a la dirección, la verdad nos ha ido bastante bien”.
Alicia Benavides- Global Treasurer Metalsa.
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