Integrity LA

Richard Franklin
Diretor Executivo, Desarrollo, Integrity Treasury Solutions
Richard Franklin conta com 15 anos de experiência como Diretor de Desenvolvimento em diversas companhias de tecnologia, no inicio trabalhou para organizações relacionadas com bancos e finanças. Sua experiência inicial foi obtida na Commercial continental Limited, Sydney, Australia nos departamentos de mercado financeiro.
Richard identificou a necessidade de um sistema que estivesse baseado na computação para a gestão de tesouraria e lançou em 1989 o sistema Integra Treasury Management baseado em DOS. Desde então Richard tem guiado seus esforços para o desenvolvimento do sistema integra-T baseado em Windows até sua nova versão habilitada para web integra-T.com.. Richard tem formação em Business Studies pela Universite of Technology de Australia, especializado em contabilidade e Finanças Internacionais.

Introdução

A tesouraria que num princípio se ocupava só de funções como a administração do dinheiro e o controle dos riscos, é agora uma entidade mais proativa dentro das organizações. Funcionando normalmente como um banco interno o como um centro de utilidade, as operações de tesouraria efetivas acabam sendo cruciais tanto para a manutenção da organização como para seu futuro crescimento. O emprego de estratégias mais amplas e de um intervalo mais amplo de instrumentos estratégicos tem provocado a evolução rápida da funcionalidade e flexibilidade dos sistemas. O que alguma vez foi vanguardista, atualmente se converteu em uma prática diária dentro das tesourarias. As operações de tesouraria necessitam de um sistema que trabalhe de maneira precisa e necessária superando as prévias limitações da funcionalidade rígida.
O debate atual relacionado ao impacto dos negócios eletrônicos (e-business ) tem gerado perguntas sobre o futuro da tesouraria como um todo. Enquanto isso nos aproximamos de um futuro habilitado para web (web-enabled), a tesouraria terá que ser não só uma seguidora, mais o líder no caminho.

O que é um sistema habilitado para web?

A atual proliferação de discussões com relação a gestão de tesouraria, comércio eletrônico, negócios eletrônicos e habilitação web (web-enablement) tem criado confusão dentro do mercado. O e-business em algumas de suas formas parece ser a tendência do futuro, mas isso o que significa para você como tesoureiro? Se você está em busca de uma maneira de aperfeiçoar suas operações de tesouraria através de uma nova e avançada solução tecnológica, o tema dos sistemas habilitados para web pode parecer confuso. Alguns artifícios são normalmente utilizados para melhorar os sistemas tradicionais. Incluir uma tela web na frente de um sistema tradicional é uma maneira de conectá-lo a web mas não significa incorporar toda a funcionalidade do sistema. Integrity Treasury Solutions assumiu a tarefa de fazê-lo da melhor maneira. Decidimos que começar simplesmente pelo lado tecnológico deixaria de alguma forma buracos dentro da funcionalidade do sistema. Nos enfocamos em aprender com nossos clientes e assessores para encontrar o caminho de uma melhor solução. Em seguida, o que aprendemos:

• A habilidade de adaptar o sistema de tesouraria é um fator chave.
• É necessária a flexibilidade na base de dadeos para cumprir com as necessidades internas.
• A interface do usuário é um elemento muito pessoal e os usuários desejam fazer com que seja parte deles.
• O incremento de operações globais necessita de capacidade multilinguagem.
• As pequenas operações de tesouraria tem aumentado a ser grandes operações de tesouraria, por isso a solução deve ser escalonável.
• As opções de saída e de configuração devem ser flexíveis.
• Um sistema de tesouraria não se encontra isolado, deve ser integrado facilmente a diversos sistemas financeiros como os ERP's e os bancos.

Mesmo quando a habilitação para web seja a tendência atual, a realidade é que os tesoureiros simplesmente desejam a funcionalidade que lhes ajude a fazer melhor seu trabalho. Depois de tudo o que se diga ou faça, web é só um canal de entrega; muito sofisticado y poderoso, mas ainda assim um canal de entrega.

1 - Modelo de N-níveis

Arquitetura e Blocos de construção

Modelo de N-niveles

Ao longo da década pasada, os gurus de design moderno de aplicações tem aconselhado tanto a  utilização tanto de niveles lógicos como físicos na arquitectura interna de las aplicações. Duranteessetiempo el comercio electrónico ha tenido un impacto muy fuerte que ha reforzado los requerimientos por aplicações construidas en niveles, distribuidas y escalables. La ventaja de este diseño es el de separar las capas del sistema en piezas que se intercomuniquen fácilmente y que pueda ser construido a la medida de sus necesidades.
El diagrama 1 muestra los 5 niveles de nuestra solução. Como usted puede observar tenemos una separação clara entre la presentação, los servicios de negocios y los servicios de datos. La capa de presentação (interfaz del usuario) puede ser prácticamente cualquier tecnología capaz de iniciar objetos tipo COM utilizando interfaces COM. Esta tecnología nos es proveída por el estándar DNA de Microsoft Windows, el cual es una plataforma extensa que permite a los desarrolladores enfocarse a resolver las necesidades del negocio en vez de construir soluciones para la "tubería" básica. Consiste de una combinação de tecnología y productos de Microsoft, los cuales al ser usados conjuntamente permiten a los desarrolladores cumplir con el reto de proveer soluciones escalables y ricas funcional e interoperablemente. La tecnología COM es una tecnología fundamental y común a todos los productos dentro DNA. ¿Qué tiene que ver esto con usted? Básicamente esto permite a la tecnología de nuestro sistema cumplir con todas las necesidades descritas anteriormente.

2- Despliegue físico

El despliegue requiere cuatro elementos principales

• Cliente (Web, COM, Estándar, Personalizado)
• Servidor Web (Opcional)
• Servidor Transaccional Microsoft (MTS)
• Servidor de Base de Datos (MS SQL, Oracle, Sybase)

Dichos elementos pueden estar alojados en una misma estação de trabajo o distribuidos en múltiples estaciones de trabajo y servidores, según se requiera.
Uno de los inconvenientes de las soluciones multi-niveles es el aumento en el tráfico de datos na red, ya que los datos devem ser validados antes de cruzar de una capa a otra. Permanezca tranquilo, nuestro producto utiliza un dispositivo inteligente de gestión de cache para reducir el tráfico en red y mejorar significativamente la capacidad de respuesta del cliente.

3 -Interfaz del Usuario

¿Qué aspecto tiene?

La arquitectura fundamental que acabamos de describir es la que provee fuerza y flexibilidad a nuestro sistema. Pero tal vez usted esté interesado na interfaz que verá día con día. Esta es típicamente llamada la capa de Presentação. Esta capa es muy delgada y se comunica con la capa de Negocios vía COM. Esto permite la utilização de múltiples capas de presentação e interfaces.

¿Qué aspecto quiere que tenga?

Interfaz estándar de integra-T.com

• Personalizable
• Funcionalidad y seguridad basadas na posição
• Puede ser usada como escritorio de tesorería
• Puede albergar aplicações personales y corporativas

4 -Interfaz del Usuario-Hoja de Cálculo de Excel

Interfaz COM
Es posible utilizar aplicações COM para tener acceso a la interfaz de la aplicação. aplicações estándar de Office como Excel y Access pueden ser utilizadas para crear capas de presentação personalizadas incluyendo los reportes. Como resultado, usted podrá seguir utilizando las hojas de cálculo que usted ha perfeccionado a través de un trabajo arduo y extenso. La diferencia en el ambiente integra-T.com es que éstas mismas hojas de cálculo poseen ahora un alto nivel de seguridad y validação de datos que nunca antes habían tenido.

aplicações personalizadas
aplicações personalizadas pueden ser desarrolladas según las especificaciones y requerimientos del cliente. Dichas aplicações pueden ser desarrolladas por el equipo de trabajo de Integrity o por su propio equipo de trabajo accesando simplemente a las interfaces ITS publicadas. La integração personalizada entre integra-T.com y los otros sistemas del cliente puede ser lograda de la misma manera.

5- Interfaz web

Los componentes del cliente dentro de la capa de negocios pueden ser albergados por el Internet Information Service, y utilizar un front end con un cliente DHTML, ilustrado en el diagrama 5.

En Resumen

Lo que Integrity ha desarrollado na solução integra-T.com es un avanzado sistema de administração de efectivo y control riesgo basado na arquitectura por componentes con una completa flexibilidad na interfaz del usuario y distintos canales de entrega. La web es solamente uno de esos canales.
La web ha venido para permanecer y la tecnología seguirá evolucionando. Los tesoreros necesitan identificar la tecnología que no solamente sea la opção más efectiva actualmente, sino que también tenga una visión y proyecção a futuro.
Nosotros creemos que la solução integra-T.com es el futuro que usted quiere ver.

Judith Cowan charla con Les Halpin acerca de la tesorería, la tecnología y lo que el futuro depara....

Les Halpin
Director Ejecutivo, Integrity Treasury Solutions
Les Halpin es el Director Ejecutivo de Integrity Treasury Solutions, una empresa líder en el desarrollo de software de aplicação y comercializadora del sistema integra-T.com, una aplicação habilitada para la web con capacidad para la gestión de la tesorería y el control de riesgo.
Previo a su encuentro con Integrity en 1996, la carrera de Les incluye más de 21 años de experiencia en una variedad de funciones relacionadas con la banca y finanzas. Los últimos 11 años los pasó en Record Treasury Management, una firma de consultoría especializada na administração de divisas, culminando con su nombramiento como Director Ejecutivo.
Les es miembro del British Institute of Management y está registrado como asesor financiero por la Securities and Futures Authority en el Reino Unido. Les obtuvo con menção honorífica el grado en Ciencias de Mathematical Statistics and Operations Research na University of Exeter y recibió su MBA con distinção de la City University Business School en Londres.

Comenzando con el rol del Tesorero, ¿cuáles han sido los principales cambios durante la década pasada?

La posição ha crecido en perfil, evolucionando en un rol mucho más fuerte de administração de riesgo corporativo. Los tesoreros han asumido nuevas responsabilidades, como por ejemplo, el riesgo global de la empresa, seguros y pensiones. Se han desplazado del "pan y la mantequilla" de las actividades transaccionales que caracterizaban a la tesorería en sus inicios, hacia actividades más estratégicas y de mayor valor agregado.
Este alto perfil de la cúpula ha sido transmitido a través de la organização gracias a, por ejemplo la resolução de problemas de emisión de deuda por personas ubicadas cerca de la base de la organização. Los procesos clave son ahora gestionados por un equipo administrativo que posa una mayor confianza en los sistemas.

¿Podría decirnos cuáles son algunos de los hitos na evolução de los sistemas de tesorería?

Inicialmente los tesoreros utilizaban sistemas básicos, basados en DOS que generalmente eran desarrollados dentro de la misma compañía. Después migraron a un ambiente cliente /servidor, basado en Windows, el cual proveía al usuario con una mejor interfaz. Ahora, nosotros estamos observando sistemas habilitados para la web más accesibles y flexibles que ofrecen soluciones creadas a la medida del cliente. La tecnología, como vehículo de los negocios en general está posibilitando también el cambio na tesorería.
Los departamentos de tesorería pueden utilizar ahora sistemas personalizados enfocados a sus principales procesos y procedimientos, en vez de estar limitados por el acercamiento que el sistema tenga a las actividades de tesorería.

¿Cuan importantes han sido los sistemas en el funcionamiento efectivo de la organização de la tesorería?

Excepcionalmente importantes..., han permitido a los tesoreros trasladarse de la actividad transaccional del día a día, y enfocarse a asuntos de mayor importancia. Las tareas manejadas a través del proceso, ahora son realizadas de forma más eficiente.
Los sistemas han permitido un mayor nivel de complejidad así como un mayor volumen de transacciones, incrementando al mismo tiempo el control. Todo esto ha sido hecho reduciendo el costo operacional e incrementando los retornos de las actividades del mercado- una historia de gran éxito.

¿Cuáles son las tendencias clave dentro de la tesorería, que conducna revolução tecnológica?

Las tendencias que impactan a la tesorería, impactan a los negocios en general.
Tal vez la globalização sea la principal conductora, generando el mayor cambio organizacional. Movimientos continuos hacia una mayor gobernabilidad corporativa provocan un acercamiento más inclusivo al tema del riesgo. Existe una mayor necesidad del control y registro de datos dentro de los sistemas, para generar una salida que cumpla con diversos requerimientos externos -por ejemplo el estándar contable FAS 133. Finalmente hay una mayor presión en producir más con menos recursos y los tesoreros, como otros profesionales, están sujetos a la presión de generar mayores incrementos en eficiencia.

La e-tesorería es la palabra del momento, ¿podría darnos su punto de vista acerca de algunos de los asuntos y desarrollos clave que se están llevando a cabo?

Seguridad: Bueno, en primer lugar, la confianza y la seguridad siguen siendo de las más grandes preocupaciones de la mayoría. Sin embargo, yo pienso que en lo concerniente a la mayoría de los sistemas de tesorería, las cosas devem ser puestas en contexto. En algunos casos no son los sistemas los que fallan, sino los individuos que los operan. Probablemente sea acertado asegurar que la mayoría de los "desastres" que han ocurrido, han sido a causa de una falla humana (ya sea intencional o no) y no debido a los sistemas. Esto no disminuye la preocupação, pero los niveles de encriptação disponibles y los protocolos que han sido desarrollados proveen altos niveles de protecção para los usuarios del comercio electrónico.
Creo que los problemas que surgen en realidad están menos relacionados con el fraude o la pérdida de dinero que con la confiabilidad. La pérdida de la conexión a la internet o una falla en el sistema son un riesgo, pero de igual forma existen soluciones que ofrecen protecção incluyendo múltiples rutas y conexiones a la red interna nas compañías más grandes.

Intercambio en línea: El creciente uso de los sistemas por parte de la banca y de los usuarios de los mercados financieros, combinado con el hecho que varias partidas pueden comunicarse entre sí, implica una mayor eficiencia en el procesamiento. El monitoreo sigue siendo crucial dentro de este ambiente debido a la velocidad y facilidad na ejecução de las operaciones de intercambio. Nosotros nos consideramos partícipes de este desarrollo y estamos conscientes de los beneficios de la comunicação directa entre máquinas.

Relaciones con la banca: A medida que los sistemas de tesorería aumentan su grado de complejidad y ofrecen mayor funcionalidad, los proveedores han desarrollado internamente soluciones bancarias para cubrir las necesidades particulares del cliente. Como resultado de lo anterior hemos visto decrecer las relaciones con la banca así como una menor utilização del software bancario dedicado.
La necesidad de múltiples bancos es reducida, aunque el sistema permite gestionarlos si el tesorero así lo desea. Las buenas relaciones y los nexos fuertes siguen siendo importantes, pero cada vez se le dificulta más a los bancos generar un valor agregado en este sentido. Las actividades comerciales dentro de los mercados de dinero y de divisas se han vuelto habituales y las oportunidades de diferenciação son limitadas. Este es un asunto importante para la banca, mientras la demanda de áreas que provean un valor agregado disminuye la necesidad de procesar operaciones básicas va en aumento.

Integração de sistemas: na medida que migramos a sistemas del tipo habilitado para la web (web-enabled), esta cuestión se transforma cada vez más en una cuestión académica. La arquitectura basada en componentes permite a los sistemas intercomunicarse más fácilmente debido a que existen interfaces comunes escritas en cualquier lenguaje para cualquier sistema.
La necesidad de un solo sistema operativo, un solo lenguaje de programação y un solo sistema no lo es más. En Integrity nos podemos integrar a cualquiera de los principales sistemas contables (ERP's). Estos mismos sistemas están migrando a una arquitectura basada en componentes. De esta forma las compañías podrán utilizar lo mejor de las distintas áreas; el hecho que una organização utilice un solo sistema se esta convirtiendo en una cosa del pasado.
Por ejemplo, en el front end , usted puede preferir una aplicação basada en Java o en visual basic... o conexiones que involucren hojas de cálculo de Excel o al correo electrónico. Todo esto es posible con una aplicação verdaderamente habilitada para la web.

¿Cuáles son en su opinión los beneficios clave de la tesorería na Internet?

El control y la accesibilidad devem ser los dos beneficios clave. Una tesorería habilitada para la web implica tener acceso 24 horas al día los siete días de la semana en cualquier parte del mundo. Sin embargo no podemos dejarnos llevar tanto, desarrollos WAP proveen una mayor capacidad de acceso, pero no imagino a consultores recomendando que las operaciones de tesorería sean llevadas a cabo na playa!
Las organizaciones están basando sus operaciones en lugares distantes entre sí alrededor del globo, y la Internet permite a la tesorería central o regional comunicarse y operar a través del mismo sistema.
Existen múltiples beneficios, los custos son reducidos, existe una mayor integração de datos, los riesgo pueden ser mejor controlados y oportunidades antes ocultas pueden ser explotadas.

¿Cuáles son las principales diferencias entre las distintas soluciones de tesorería habilitadas para la web que existen en el mercado?

Es muy fácil confeccionar una tela web y simplemente colocarla al frente de un sistema existente para después decir que la solução está habilitada para la web. Esto no realiza una reingeniería de lo que se encuentra debajo de la superficie del sistema, solamente cambia la manera en que se tiene acceso al mismo. Es parecido a darle una imagen más dinámica a un motor de vapor, a simple vista parecerá más rápido pero dentro seguirá teniendo la misma vieja tecnología.
Nosotros hemos realizado una reingeniería desde dentro, esto engloba todos los beneficios de la Internet y enlaza la tecnología a otros sistemas. Un sistema comoessees construido para ser una solução habilitada para la web que ofrece todososbeneficios anteriormente descritos y no solamente una simplificação de las comunicaciones, comoosson la mayoría de las soluciones ofertadas.

¿Cambiará esta tecnología la forma y la estructura de la tesorería?

Esta tecnología permite aostesoreros obtener directamenteosdatos de sus compañías subsidiarias de una manera rápida y eficaz desde el punto de vista de custos, para integrarlos y actuar rápidamente sobreosresultados. Por ejemplo, la gestión deostipos de cambio y las tasas de interés se hace más efectiva mejorando la coordinação y aumentando el control.

¿Qué otros cambios podemos esperar ver?

El concepto ASP (Application Service Provider) puede bien ser el próximo paso. Esto es una forma limitada de tercerização (outsourcing) que lleva un paso más lejos el uso de la tecnología. Bajo este escenario las corporaciones no necesitan comprar, instalar y operar la tecnología, sino tercerizar todo el proceso a un proveedor de servicios y pagarlo mientras lo usa. Estamos involucrados en un gran número de proyectos de este tipo y la única barrera para progresar es un problema de percepção. La mayoría de las grandes corporaciones no están listas para realizar el salto de fe que significaría confiar a un sistema externo el manejo de un área crítica de su negocio. En nuestra opinión las compañías pequeñas, que no ven un alto riesgo en tercerizar su tesorería, serán las más propensas a utilizarosASP's.
Existe otro problema, que es la actual falta de servicios de banda ancha en algunas partes del mundo.
Sin embargo, cuando miro hacia atrásoscambios que he atestiguado, me sorprendo. Cuando comencé en 1984, la tecnología era limitada. En aquel entonces trabajaba na tesorería y na administração de efectivo, debía desarrollar un sistema para la administração de efectivo, el cual corría en una mini computadora PDP II con 32k de memoria! Actualmente tenemos desktops con 64 megabytes de memoria. En Integrity nuestros sistemas son increíblemente poderosos, robustos y fáciles de usar... hemos recorrido un largo camino y en el futuro veremos una mayor velocidad y confiabilidad.