Administración de tesorería
Para comenzar, conoceremos cual es el objetivo de la administración de tesorería y el resultado que tiene una buena administración.
Objetivo de la administración de tesorería
Los principales objetivos de la administración de tesorería es:
- Administrar riesgos y flujo de caja dentro de las políticas para salvaguardar el margen de la empresa y reducir la volatilidad inesperada en su flujo de efectivo
- Implementar la infraestructura financiera apropiada
Tesorería es:
Personas, principios, tecnología y relaciones estrategicas…
Más información en: ¿Siguen utilizando hojas de cálculo?
Resultados de la administración de tesorería
Los principales resultados que podremos obtener de una administración de tesorería son los siguientes:
- Control de riesgos a través de riesgos administrados (dentro las políticas)
- Rentabilidad aumentada de recursos financieros
- Disponibilidad de liquidez
- Seguridad de fondos
- Soporte del negocio de la empresa a través de un centro especializado de competencia
- Contribuir en un mayor valor de accionistas
Ver más:Cómo resolver los más grandes problemas de la Tesorería
Responsabilidades de un tesorería
A continuación, conoceremos cuales son las principales responsabilidades de tesorería en el siguiente diagrama podremos observar las principales.
- Las operaciones de tesorería tienden a ser intensas en tecnología.
- La tesorería tiene que estar sincronizada con el negocio
- La tesorería es el negocio de la gente
- Generalmente, la tesorería es la parte central del equipo financiero junto con FP&A, Contabilidad, Finanzas Corporativas y el CFO.
- La tesorería es casi internacional por definición.
- La tesorería tiene componentes de largo y corto plazo
En conclusión, la administración de tesorería tiene responsabilidades que son determinantes para el crecimiento y salud financiera de una empresa, es importante conocer las responsabilidades y los resultados que se esperan de tesorería, así como las responsabilidades de un tesorero.
Por otra parte, las relaciones estratégicas y la tecnología son esenciales y es importante tener en cuenta que los bancos tienen diferentes objetivos como negocios por lo que debemos buscar aliados que estén en la misma dirección de manera que el servicio que brinden sea de valor y con la mejor atención al cliente.
