Administración de riesgos de tesorería
Uno de los temas de interés entre los tesoreros es la administración de los riesgos, por tal motivo es fundamental un software de tesorería que se ajuste a las necesidades de una organización de tesorería al manejar múltiples divisas, posiciones de tasa de interés y riesgos relativos a los productos básicos.
Toda esta información debe ser consolidada dentro de un sistema de tesorería (Software de Tesorería- TMS) y administrarse a través de la organización como si fueran uno solo o a ser vistos y medidos en un nivel comercial de portafolio o individual, lo siguiente se puede realizar gracias a un panorama de posiciones de riesgo.
Contar con un software de administración de tesorería te ayudará a contar con varias herramientas de riesgos y cumplimiento, mencionamos algunas a continuación:
- Administración de liquidez
- Revalorización de precios del Mercado y ajustes de crédito
- Análisis de sensibilidad de tasas de interés
- Análisis de sensibilidad de divisas
- Múltiples metodologías de Valor en Riesgo (VaR)
- Límites para usuarios en el manejo y autorización de contratos
- Riesgo de la contraparte
- Administración de exposición de instalación bancaria
- Capacidad total de contabilidad, incluyendo FAS 133 e IAS 39
El software de tesorería tiene una gran variedad de herramientas de administración de riesgos y cumplimiento, incluyendo:
Administración de riesgos de la tasa de interés
Administrar las fluctuantes tasas de interés usando una amplia gama de derivados de tasa de interés y herramientas de administración de riesgos, incluyendo Valor en Riesgo (VaR) y administración de límites por operación y contraparte.
Administración de riesgo de divisas
Administrar el riesgo de cambio de divisa usando una amplia gama de derivados de divisas y herramientas de administración de riesgos, incluyendo Valor en Riesgo (VeR), análisis de escenario tanto para divisas como para rangos de volatilidad y administración de límites.
Administración de riesgo en commodities
La funcionalidad de Commodities cubre Futuros, Opciones cotizadas, Commodity SWAPS, STRIPS, Forwards, Opciones “OTC”, entre otros contratos de cobertura cotizados internacionalmente.
Riesgo de la contraparte
Por otra parte, en el ambiente económico actual, las corporaciones deben monitorear de cerca las relaciones con sus socios bancarios y comerciales.
Con una vista extensiva de la exposición, incluyendo tasas, liquidez y precio de las acciones, de esta forma las empresas pueden administrar de una mejor manera los riesgos asociados a sus contrapartes.
En conclusión, los riesgos mencionados anteriormente pueden ser consolidados dentro del Software especializado de tesorería Integrity y administrarse a través de la organización como si fueran uno solo, gracias a un panorama de posiciones de riesgos o a ser vistos y medidos en un nivel comercial de portafolio o individual.
Si tienes dudas o comentarios al respecto nos encantaría escuchar puedes escribirnos en los comentarios.
